22/08/2016

L’intelligence patrimoniale

Il ne peut y avoir de conseil en gestion de patrimoine sans indépendance.

 

L’indépendance est inscrite dans les gènes de l’expertise comptable. Elle ne souffre d’aucune interprétation et d’aucune suspicion de conflit d’intérêts possible.

 

C’est pour cela que toutes les missions de gestion de patrimoine menées par les conseillers patrimoniales sont rémunérées uniquement en honoraires de conseil et d’accompagnement. Ces honoraires font l’objet d’une lettre de mission.

 

Les experts-comptables ne peuvent recevoir aucun commissionnement direct ou indirect lié à une quelconque forme d’intermédiation bancaire ou d’assurance. Ils n’ont donc aucun intérêt à conseiller ou à prescrire tel produit d’Épargne, d’assurance, de prévoyance, de placement, d’investissement mobilier ou immobilier, plutôt qu’un autre, mieux adapté à vos besoins.

 

Le conseil du conseiller patrimonial est objectif pour servir au mieux vos seuls intérêts patrimoniaux.

 

Il ne peut y avoir de conseil en gestion de patrimoine sans compétences éprouvées

 

Les champs de compétences des experts-comptables sont pluridisciplinaires et s’étendent à la gestion de tous les patrimoines professionnels et privés.

 

– Bilans patrimoniaux

– Audit des assurances

– Restructuration de patrimoines

– Arbitrage entre rémunération et dividende

– Optimisation des impôts personnels IR et ISF

– Statut du conjoint et régime matrimonial

– Bilan successoral

– Stratégie patrimoniale des familles recomposées

– Epargne, prévoyance et protection sociale (Contrats Madelin)

– Placements de trésorerie

– Audit des avoirs financiers

– Investissements immobiliers défiscalisés et techniques de financement

– Négociation des emprunts et des garanties

– Création et gestion de SCI

– Acquisition et cession d’entreprise

– Anticipation et traitement des plus-values professionnelles

– Transmission d’entreprise et préparation de succession

L’intelligence patrimoniale, c’est enfin – et peut-être surtout – l’intelligence fiscale. Cette dernière constitue un domaine de compétence éprouvé du conseiller patrimonial.

 

N’hésitez pas à parler d’intelligence patrimoniale professionnelle et privée avec votre conseiller patrimonial VOLENTIS

Pierre OLIVIER

Pierre OLIVIER

Associé Groupe VOLENTIS
Expert-comptable & commissaire aux comptes
Contrôleur-qualité auprès de la compagnie Régionale des Commissaires aux Comptes de Paris

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